Vorgehen

Die Pensionierung sollte ein paar Jahre im Voraus geplant werden, denn bei rechtzeitiger Analyse kann der Eintritt in die dritte Lebensphase den eigenen Wünschen entsprechend noch angepasst werden. Ideal ist dieses Thema ab dem Alter 50 genauer anzusehen.
Aber auch mit 60 Jahren ist es noch nicht zu spät. Wenn man weiss, was einen beim Renteneintritt erwartet, kann man sich darauf vorbereiten.

Mit welcher Rente kann ich rechnen? Macht ein (Teil-)Kapitalbezug Sinn? Kann ich mir eine Frühpensionierung überhaupt leisten?

Solche und ähnliche Fragen klären wir im gemeinsamen Gespräch.

Vorgehen einer Vorsorgeberatung

Die Grundlagen für eine erfolgreiche Vorsorgeplanung sind die aktuellen Verhältnisse zu kennen und sich im Klaren zu sein, wie es bei der Pensionierung aussehen soll.

Dabei helfen wir Dir durch eine

• Situationsanalyse, in der wir Deine aktuelle Situation (AHV, Pensionskasse, Säule 3) genauer anschauen
• Festlegung von Wünschen und Erwartungen für die Zeit nach der Pensionierung
• Vorgehensplan bis zur Pensionierung.

Wie machen wir das genau?

In einem ersten Treffen lernen wir uns kennen und sprechen über Dich und Deine Wünsche und Vorstellung zur Pensionierung.

Für die Situsationsanalyse brauchen wir ein paar Dokumente.
Wenn Du diese bereits zur Verfügung hast, sehr gut. Wenn nicht, auch nicht schlimm. Gemeinsam organisieren wir diese:

• AHV - Auszug aus dem individuellen AHV-Konto
• Pensionskasse - Vorsorgeausweis
• Säule 3a Kontoauszüge und/oder Wertschiftenauszug
• weitere Vermögenswerte, die für die Pensionierung in Betracht kommen
• Abschätzung der Ausgaben heute und nach der Pensionierung

Aufgrund Deiner Wünsche und Vorstellungen sowie den obigen Dokumenten bestimmen wir, ob aus heutiger Sicht die Pensionierung mit Deinen Wünschen kompatibel ist, oder ob finanzielle Mittel fehlen.

In einem Gespräch besprechen wir die Resultate, suchen falls notwendig nach Lösungen und machen einen Plan bis zur Pensionierung.
Dieser Plan ist wie ein Fahrplan, in dem steht, wann was gemacht werden soll.

Mit der rechtlichen Vorsorge kannst Du selber bestimmen, was bei Verlust der Urteilsfähigkeit oder im Todesfall geschehen soll.

Wozu benötigt man einen Vorsorgeauftrag?
Was mache ich mit der Patientenverfügung?
Was ist der Unterschied zwischen Testament und Erbvertrag?

Im gemeinsamen Gespräch erläutern wir die Zwecke der verschiedenen Dokumente und bestimmen welche Deinen Vorstellungen am besten entsprechen.
Wir unterstützen Dich im Erstellen Deiner Vorsorgedokumente insbesondere Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung.
Bei komplexen Situationen haben wir die Möglichkeit, einen Spezialisten für das entsprechende Thema beizuziehen.