{"id":49,"date":"2026-08-10T14:49:19","date_gmt":"2026-08-10T14:49:19","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sicherimalter.ch\/?page_id=49"},"modified":"2026-09-06T19:53:56","modified_gmt":"2026-09-06T19:53:56","slug":"vorsorgeberatung-angebote","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.sicherimalter.ch\/?page_id=49","title":{"rendered":"Vorgehen"},"content":{"rendered":"
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Vorbereitung auf die Pensionierung<\/h3>\n
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Die Pensionierung sollte ein paar Jahre im Voraus geplant werden, denn bei rechtzeitiger Analyse kann der Eintritt in die dritte Lebensphase den eigenen W\u00fcnschen entsprechend noch angepasst werden. Ideal ist dieses Thema ab dem Alter 50 genauer anzusehen.
\nAber auch mit 60 Jahren ist es noch nicht zu sp\u00e4t. Wenn man weiss, was einen beim Renteneintritt erwartet, kann man sich darauf vorbereiten.<\/p>\n

Mit welcher Rente kann ich rechnen? Macht ein (Teil-)Kapitalbezug Sinn? Kann ich mir eine Fr\u00fchpensionierung \u00fcberhaupt leisten?<\/p>\n

Solche und \u00e4hnliche Fragen kl\u00e4ren wir im gemeinsamen Gespr\u00e4ch.<\/p>\n

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Vorgehen einer Vorsorgeberatung<\/h3>\n

Die Grundlagen f\u00fcr eine erfolgreiche Vorsorgeplanung sind die aktuellen Verh\u00e4ltnisse zu kennen und sich im Klaren zu sein, wie es bei der Pensionierung aussehen soll.<\/p>\n

Dabei helfen wir Dir durch eine<\/p>\n

    \n
  • Situationsanalyse, in der wir Deine aktuelle Situation (AHV, Pensionskasse, S\u00e4ule 3) genauer anschauen<\/li>\n
  • Festlegung von W\u00fcnschen und Erwartungen f\u00fcr die Zeit nach der Pensionierung<\/li>\n
  • Vorgehensplan bis zur Pensionierung.<\/li>\n<\/ul>\n

    Wie machen wir das genau?<\/strong><\/p>\n

    In einem ersten Treffen lernen wir uns kennen und sprechen \u00fcber Dich und Deine W\u00fcnsche und Vorstellung zur Pensionierung.<\/p>\n

    F\u00fcr die Situsationsanalyse brauchen wir ein paar Dokumente.
    \nWenn Du diese bereits zur Verf\u00fcgung hast, sehr gut. Wenn nicht, auch nicht schlimm. Gemeinsam organisieren wir diese:<\/p>\n

      \n
    • AHV - Auszug aus dem individuellen AHV-Konto<\/li>\n
    • Pensionskasse - Vorsorgeausweis<\/li>\n
    • S\u00e4ule 3a Kontoausz\u00fcge und\/oder Wertschiftenauszug<\/li>\n
    • weitere Verm\u00f6genswerte, die f\u00fcr die Pensionierung in Betracht kommen<\/li>\n
    • Absch\u00e4tzung der Ausgaben heute und nach der Pensionierung<\/li>\n<\/ul>\n

      Aufgrund Deiner W\u00fcnsche und Vorstellungen sowie den obigen Dokumenten bestimmen wir, ob aus heutiger Sicht die Pensionierung mit Deinen W\u00fcnschen kompatibel ist, oder ob finanzielle Mittel fehlen.<\/p>\n

      In einem Gespr\u00e4ch besprechen wir die Resultate, suchen falls notwendig nach L\u00f6sungen und machen einen Plan bis zur Pensionierung.
      \nDieser Plan ist wie ein Fahrplan, in dem steht, wann was gemacht werden soll.<\/p>\n<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

      Weitere M\u00f6glichkeiten<\/h3>\n
      \n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div>
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      \"\"<\/div><\/div>

      Rechtliche Vorsorge<\/h3>\n
      \n\t

      Mit der rechtlichen Vorsorge kannst Du selber bestimmen, was bei Verlust der Urteilsf\u00e4higkeit oder im Todesfall geschehen soll.<\/p>\n

      Wozu ben\u00f6tigt man einen Vorsorgeauftrag?
      \nWas mache ich mit der Patientenverf\u00fcgung?
      \nWas ist der Unterschied zwischen Testament und Erbvertrag?<\/p>\n

      Im gemeinsamen Gespr\u00e4ch erl\u00e4utern wir die Zwecke der verschiedenen Dokumente und bestimmen welche Deinen Vorstellungen am besten entsprechen.
      \nWir unterst\u00fctzen Dich im Erstellen Deiner Vorsorgedokumente insbesondere Vorsorgeauftrag und Patientenverf\u00fcgung.
      \nBei komplexen Situationen haben wir die M\u00f6glichkeit, einen Spezialisten f\u00fcr das entsprechende Thema beizuziehen.<\/p>\n<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Die Pensionierung sollte ein paar Jahre im Voraus geplant werden, denn bei rechtzeitiger Analyse kann der Eintritt in die dritte Lebensphase den eigenen W\u00fcnschen entsprechend noch angepasst werden. Ideal ist dieses Thema ab dem Alter 50 genauer anzusehen. Aber auch mit 60 Jahren ist es noch nicht zu sp\u00e4t. 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